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Finanzberatung für Akademiker, die ihre Aufstellung verstehen wollen

Klarheit über Vorsorge, Vermögensaufbau, Absicherung und Steuern. Beratung auf Augenhöhe, seit 2005, von einem Diplom-Ingenieur für Diplom-Ingenieure, Naturwissenschaftler und anspruchsvolle Akademiker.

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Matthias Weirich, Dipl.-Ing., Versicherungsmakler nach §34d GewO. Über 400 Akademiker beraten.

Matthias Weirich, Dipl.-Ing., über 400 Akademiker beraten.

Seit 2005 in der Finanzberatung

Über 400 Mandanten

Versicherungsmakler nach §34d GewO

Mo bis Fr, 9 bis 20 Uhr erreichbar

Seit 2005 in der Finanzberatung

Über 400 Mandanten

Versicherungsmakler nach §34d GewO

Mo bis Fr, 9 bis 20 Uhr erreichbar

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Versicherungsmakler nach §34d GewO

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Für wen Akademikerplan gedacht ist

01 Akademiker zwischen 30 und 50 mit gutem Einkommen

Sie verdienen über dem Schnitt, aber Sie wissen, dass Ihr Geld nicht so effizient arbeitet wie es könnte. Sie suchen jemanden, der die Zusammenhänge zwischen Steuern, Vorsorge und Vermögensaufbau auf einen Blick versteht.

02 Akademiker mit Familie und Verantwortung für mehr als sich selbst

Sie planen nicht mehr nur für sich. Partner, Kinder, vielleicht Eltern hängen finanziell mit drin. Sie wollen wissen, ob Ihre Absicherung trägt, ob Ihre Vorsorge alle abdeckt und ob Ihr Vermögensaufbau zu Ihrer Lebensphase passt, nicht zu der vor zehn Jahren.

03 Selbstständige und Geschäftsführer

Sie tragen ein höheres Risiko und haben mehr Gestaltungsraum. Beides muss in Ihrer finanziellen Aufstellung sichtbar werden, von Absicherung über Vorsorge bis zur Steuerstrategie.

04 Ingenieure und Naturwissenschaftler

Sie haben Ihren Beruf gemeistert und denken in Systemen. Sie wollen einen Berater, der dieselbe Sprache spricht und nicht über Sie hinweg redet.

01 Akademiker zwischen 30 und 50 mit gutem Einkommen

02 Akademiker mit Familie und Verantwortung für mehr als sich selbst

03 Selbstständige und Geschäftsführer

Sie tragen ein höheres Risiko und haben mehr Gestaltungsraum. Beides muss in Ihrer finanziellen Aufstellung sichtbar werden, von Absicherung über Vorsorge bis zur Steuerstrategie.

04 Ingenieure und Naturwissenschaftler

Sie haben Ihren Beruf gemeistert und denken in Systemen. Sie wollen einen Berater, der dieselbe Sprache spricht und nicht über Sie hinweg redet.

Erkennen Sie sich wieder?

Dann sollten Sie sich Ihren Finanz-Blueprint erstellen.

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Für wen Akademikerplan gedacht ist

01 Akademiker zwischen 30 und 50 mit gutem Einkommen

02 Akademiker mit Familie und Verantwortung für mehr als sich selbst

03 Selbstständige und Geschäftsführer

04 Ingenieure und Naturwissenschaftler

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Meine Story

Ich bin Matthias Weirich, Diplom-Ingenieur und seit 2005 unabhängiger Versicherungsmakler in Köln. Mein Weg zur Finanzberatung war kein gerader. Ich habe ursprünglich Ingenieurwesen studiert, weil mich Systeme und Zusammenhänge fasziniert haben. In der Beratung gehe ich heute genauso vor.

In den letzten 20 Jahren habe ich über 400 Mandanten begleitet. Die meisten kommen mit derselben Beobachtung: Sie verdienen gut, sparen regelmässig, machen ihre Steuererklärung pflichtbewusst. Und trotzdem haben sie das Gefühl, dass an entscheidenden Stellen etwas nicht zusammenpasst. Meistens haben sie recht. Bei Akademikern mit höheren Einkommen entscheidet selten das ob, fast immer das wie.

Mein Anspruch ist, dass jeder meiner Mandanten am Ende eines Beratungsgesprächs versteht, was passiert und warum. Ich verkaufe keine Standardprodukte aus dem Regal. Ich bin nicht an eine Versicherungsgesellschaft gebunden, ich vertrete Ihre Interessen. Und ich entscheide gemeinsam mit Ihnen, ob die Vergütung über Provision oder Honorar läuft.

Mehr über meinen Weg

Was wir uns gemeinsam anschauen

Altersvorsorge, die zu Ihrem Einkommen passt

Gesetzliche Rente, Rürup, betriebliche Altersvorsorge, ETF-Sparpläne. Welche Bausteine in welcher Reihenfolge sinnvoll sind, hängt von Ihrer Steuerlast und Lebensphase ab.

Mehr dazu

Altersvorsorge, die zu Ihrem Einkommen passt

Gesetzliche Rente, Rürup, betriebliche Altersvorsorge, ETF-Sparpläne. Welche Bausteine in welcher Reihenfolge sinnvoll sind, hängt von Ihrer Steuerlast und Lebensphase ab.

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Vermögensaufbau über mehrere Säulen

Geldanlage, ETF, Fondssparplan, Immobilien als Kapitalanlage. Die Säulen müssen zusammenarbeiten, nicht gegeneinander.

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Vermögensaufbau über mehrere Säulen

Geldanlage, ETF, Fondssparplan, Immobilien als Kapitalanlage. Die Säulen müssen zusammenarbeiten, nicht gegeneinander.

Mehr dazu

Absicherung der wichtigsten Risiken

Berufsunfähigkeit, private Krankenversicherung, Hinterbliebenenschutz. Bei Akademikern entscheidet die Tarif-Wahl oft über 6-stellige Differenzbeträge.

Mehr dazu

Absicherung der wichtigsten Risiken

Berufsunfähigkeit, private Krankenversicherung, Hinterbliebenenschutz. Bei Akademikern entscheidet die Tarif-Wahl oft über 6-stellige Differenzbeträge.

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Steuern strategisch reduzieren

Werbungskosten, Vorsorgeaufwendungen, Sonderausgaben, Verlustverrechnung. Jährlich 4-stellige Beträge an legaler Steueroptimierung liegen bei vielen brach.

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Steuern strategisch reduzieren

Werbungskosten, Vorsorgeaufwendungen, Sonderausgaben, Verlustverrechnung. Jährlich 4-stellige Beträge an legaler Steueroptimierung liegen bei vielen brach.

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Welche Themen für Ihre Berufssituation relevant sind, erfahren Sie im Finanz-Blueprint.

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So arbeiten wir zusammen

Ein strukturierter Ablauf, der Ihnen Klarheit verschafft. Ohne Verkaufsdruck, dafür mit System und Substanz

Vertraulich & verantwortungsvoll

Antwort innerhalb von 24 Stunden

Deine Daten sind sicher geschützt

Die Erstinformation nach §15 VersVermV liegt vor dem ersten Beratungsgespräch transparent vor. Sie finden sie auch im Footer dieser Seite.

Finanzcheck machen

12 Fragen, etwa 4 Minuten. Sie bekommen sofort eine Auswertung mit fünf Ampeln und drei konkreten Hebeln.

Auswertungsgespräch

Wenn die Auswertung Sie interessiert, sprechen wir 30 Minuten miteinander. Telefon oder Video, kostenlos, unverbindlich.

Empfehlung mit Begründung

Wenn ein nächster Schritt sich für Sie lohnt, bekommen Sie eine konkrete Empfehlung. Inklusive Alternativen und der ehrlichen Antwort, was ich nicht empfehlen würde.

Umsetzung und laufende Betreuung

Sie entscheiden, ob und wann Sie umsetzen. Falls ja, betreue ich Sie laufend. Falls nein, war das Gespräch trotzdem nicht umsonst.

Wie sich Strukturverständnis konkret auswirken kann

Vorher

Vor dem Strategie-Erstgespräch

Ingenieur, 41 Jahre, Single, 95.000 € Bruttoeinkommen. Hat einen ETF-Sparplan über 500 € im Monat, eine alte Lebensversicherung von 2008, gesetzliche Krankenversicherung, keine Berufsunfähigkeitsversicherung. Macht ELSTER selbst, immer mit dem Gefühl, dass mehr drin sein müsste.

Nachher

Sechs Monate später

Sechs Monate später. ETF-Sparplan in einen steuerlich optimierten Mantel überführt. Berufsunfähigkeitsabsicherung mit passender Versorgungsleistung abgeschlossen. Steuerstrategie über drei Jahre angelegt, die jährlich 3.200 € Steuern reduziert. Wechsel in die private Krankenversicherung mit einem Tarif, der zu Lebensphase und Einkommen passt.

Was sich verändert hat?

Nicht die Sparrate. Sondern die Struktur. Dieselbe Anstrengung, deutlich mehr Wirkung.

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Was Mandanten sagen

"Ich war skeptisch, weil ich schon mit drei anderen Beratern gesprochen hatte. Bei Matthias war zum ersten Mal das Gefühl: Der versteht, wo ich stehe und nimmt mir nicht meine Entscheidung ab."

Andreas K.

Maschinenbau-ingenieur

"Ich war skeptisch, weil ich schon mit drei anderen Beratern gesprochen hatte. Bei Matthias war zum ersten Mal das Gefühl: Der versteht, wo ich stehe und nimmt mir nicht meine Entscheidung ab."

Andreas K.

Maschinenbau-ingenieur

"Was mich überzeugt hat: Matthias hat mir am Anfang ein Produkt ausgeredet, das ich eigentlich kaufen wollte. Mit guter Begründung. Seitdem vertraue ich ihm bei allen Finanzthemen."

Dr. Stefanie R.

Chemikerin

"Was mich überzeugt hat: Matthias hat mir am Anfang ein Produkt ausgeredet, das ich eigentlich kaufen wollte. Mit guter Begründung. Seitdem vertraue ich ihm bei allen Finanzthemen."

Dr. Stefanie R.

Chemikerin

"Klare Sprache, keine Floskeln, keine Tricks. Genau das, was ich als Akademiker brauche."

Thomas L.

Selbstständiger Architekt

"Klare Sprache, keine Floskeln, keine Tricks. Genau das, was ich als Akademiker brauche."

Thomas L.

Selbstständiger Architekt

"Ich war skeptisch, weil ich schon mit drei anderen Beratern gesprochen hatte. Bei Matthias war zum ersten Mal das Gefühl: Der versteht, wo ich stehe und nimmt mir nicht meine Entscheidung ab."

Andreas K.

Maschinenbau-ingenieur

"Klare Sprache, keine Floskeln, keine Tricks. Genau das, was ich als Akademiker brauche."

Thomas L.

Selbstständiger Architekt

"Was mich überzeugt hat: Matthias hat mir am Anfang ein Produkt ausgeredet, das ich eigentlich kaufen wollte. Mit guter Begründung. Seitdem vertraue ich ihm bei allen Finanzthemen."

Dr. Stefanie R.

Chemikerin

Häufige Fragen

Was kostet die Beratung?

Wie unabhängig ist die Beratung?

Verkaufen Sie mir am Ende ein Produkt?

Was passiert mit meinen Daten?

Wie lange dauert das Erstgespräch?

Ich habe schon einen Steuerberater, brauche ich Sie dann noch?

Beraten Sie nur in Köln oder auch deutschlandweit?

Was unterscheidet Sie von einem Versicherungsvertreter?

Wenn Sie wissen wollen, wo Sie heute stehen

4 Minuten, 12 Fragen, eine ehrliche Auswertung mit fünf Ampeln und drei konkreten Hebeln. Kein Termin nötig, kein Verkaufsgespräch im Anschluss erzwungen.

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